Hva er hvitvasking og terrorfinansiering?
Hvitvasking av penger betyr at penger fra kriminell virksomhet blir omdannet til midler som kan omsettes åpent gjennom forskjellige transaksjoner. Dette kan være penger fra for eksempel skatteforbrytelser, narkotikasalg, menneskehandel, svindel og mer. Hvitvaskeren ønsker å bruke banksystemer på forskjellige måter for å skjule den kriminelle opprinnelsen til pengene.
Finansiering av terrorisme er å samle inn, skaffe eller motta penger eller annen eiendom med hensikt til å støtte terrorisme. Det handler derfor om økonomisk støtte til terrorisme som kan komme fra både legitime inntektskilder og fra kriminell virksomhet.
Vi håper på din forståelse for vårt arbeid for å motvirke hvitvasking og terrorfinansiering.Du finner mer informasjon på den Svenske Bankforeningens nettside.
Derfor stiller vi spørsmål
Vi har et ansvar for alltid å vurdere om det er fare for at våre produkter og tjenester brukes til hvitvasking og terrorfinansiering. Det stilles derfor høye krav til at vi har god kunnskap om våre kunder og deres virksomheter. Derfor stiller vi spørsmål til alle våre kunder.
Både du som ønsker å bli en ny kunde, og du som er en eksisterende kunde, trenger å svare på spørsmål som angår det som kalles kundetiltak, eller kundekontroll. All informasjon vi lærer om deg dekkes av konfidensialitet. I noen tilfeller kan det hende vi må stille flere spørsmål og også be forskjellige typer dokumentasjon fra deg.
Hva om jeg ikke svarer på spørsmålene?
Hvis du ikke vil eller ikke kan svare på kundekontrollsspørsmålene, kan vi ikke tilby deg våre produkter og tjenester. I henhold til hvitvaskingsloven får vi ikke tilby tjenester uten god kunnskap om våre kunder. For å kunne fortsette å bruke våre produkter og tjenester, må du svare på spørsmålene våre. Hvis du er en eksisterende kunde som ikke vil svare på spørsmålene våre, kan det hende vi må sperre produkter eller tjenester. Til slutt kan det hende at vi blir nødt til å avslutte ditt kundeforhold til oss hvis du, til tross for påminnelser, ikke svarer på spørsmålene.
